اقرأ » إدارة شركات الوساطة ووكلاء التأمين
منوعات

إدارة شركات الوساطة ووكلاء التأمين

إدارة شركات الوساطة ووكلاء التأمين

وكيل التأمين ووسيط التأمين

تتشابه شركات وسطاء التأمين وشركات وكلاء التأمين من حيث الهدف، وهو تسويق وبيع وثائق التأمين بأنواعها المختلفة، إلا أن وكيل التأمين يعمل لصالح شركة تأمين واحدة، وبالتالي فهو يعرض وثائق التأمين الخاصة بهذه الشركة على العميل المحتمل لإقناعه بها، بينما يستطيع وسيط التأمين التعامل مع مجموعة أكبر من شركات التأمين، وذلك لعرض وثائق تأمينية ذات مزايا مختلفة على العميل ومساعدة على انتقاء أفضلها.

إدارة شركات الوساطة ووكلاء التأمين

شركات وسطاء التأمين 

لتسيير وإدارة أعمالها، تحتاج شركات الوساطة التأمينية لفريق من الموظفين المحترفين لتنفيذ مجموعة من المهام مثل ما يأتي:

  • تجميع كافة الوثائق التأمينية الخاصة بكل شركات التأمين التي تتعامل معها شركة الوساطة التأمينية ومعرفة كافة التفاصيل الخاصة بكل وثيقة.
  • الترويج لكافة الوثائق التأمينية المتاحة للعملاء القدامى والجدد.
  • إجراء المقابلات مع العملاء لتقييم حجم المخاطر الذي يرغب العميل بالتأمين ضدها.
  • شرح كافة وثائق التأمين المتوافرة والتي تتناسب مع حالة العميل ومساعدته لاختيار أفضلها.
  • تعريف العميل بالفحوصات الطبية المطلوبة في حالة التأمين على الحياة.
  • انتداب أحد الموظفين المختصين عند رغبة العميل في التأمين على بعض الممتلكات مثل الشركات أو المنازل أو السيارات وغيرها، لمعاينة الأصل المطلوب التأمين عليه والتأكد من اتباعه لكافة قواعد السلامة، ففي حالة التأمين على السيارات، يجب على الموظف التأكد من تمتعها بحالة جيدة، ولا توجد مشاكل متعلقة بعمل الموتور أو الفرامل، كما يجب عليه أيضاً التأكد من عدم وجود آثار لحوادث سابقة، أما في حال التعامل مع الشركات، فيجب على الموظف أن يتأكد من وجود أجهزة إنذار ضد الحريق وأيضاً وجود معدات إطفاء الحريق بحالة جيدة وجاهزة للعمل في أيّ وقت.
  • فحص بعض المستندات والسجلات الهامة للعميل عند رغبته  في شراء إحدى الوثائق التأمينية، مثل: مستندات التقييمات الطبية، والسجلات المالية، والسجلات الجنائية للعميل.
  • شرح كافة الأمور المتعلقة بالوثيقة التأمينية وإخبار العميل بقيمة الأقساط وموعد سدادها، مع محاولة تقليل قيمة الأقساط الإجمالية في حالة قيام العميل بشراء أكثر من وثيقة.
  • البقاء على اتصال مستمر مع العملاء للإجابة على كافة استفساراتهم خاصة عند حدوث بعض الأمور الجوهرية من ناحية شركة التأمين مثل تغيير قيمة بعض الأقساط، أو من ناحية العميل مثل الرغبة في بيع السيارة المؤمن عليها أو رهن المنزل المؤمن عليه.

شركات وكلاء التأمين

لتسيير أعمالها وتنفيذ المهام اليومية، تحتاج شركات وكلاء التأمين لموظفين من أصحاب بعض المهارات، مثل: مهارات الاستماع لفهم احتياجات العملاء، ومهارات التواصل اللفظي لنقل المعلومات للعملاء بأسهل الطرق، والمهارات الاجتماعية لبناء علاقات ودية مع العملاء، ومن أهم الأعمال التي يقوم بها موظفو شركات وكلاء التأمين ما يأتي: 

  • تسويق وبيع وثائق التأمين الخاصة بشركة التأمين التي تمثلها شركة وكيل التأمين
  • حضور الاجتماعات الدورية التي تعقدها شركة التأمين مع كافة وكلائها للتعرف على أحدث منتجاتها وخدماتها للتسويق لها.
  • حساب الأقساط لكل وثيقة، والعمل على وضع طرق سداد تناسب أغلب العملاء.
  • تقديم كافة المستندات اللازمة لشراء وثائق التأمين للعملاء، ومساعدتهم على تسجيل كافة البيانات الموجودة فيها، ومراجعتها بعد انتهاء العميل من عملية التسجيل.
  • الاتصال المستمر بالعملاء والتعرف على الوضع الحالي لوثائق التأمين، والتأكد من عدم وجود مشاكل أو شكاوى، وأيضاً التعرف على احتياجاتهم المستقبلية.
  • القيام بمهام مسك الدفاتر، وتسجيل بيانات العملاء.