بنوك ومصارف

المؤسسة العربية المصرفية في مصر

المؤسسة العربية المصرفية في مصر

تأسيس المؤسسة العربية المصرفية

تعد المؤسسة العربية المصرفية في مصر ABC إحدى الفروع التابعة للمؤسسة العربية المصرفية، وهو مصرف عربي عالمي يقع مقره الرئيسي في البحرين، وينتشر في دول تتوزع على خمس قارات حول العالم، وذلك إما من خلال مقرات أساسية للبنك، أو مكاتب تمثيلية، وتأسس هذا البنك عام 1980، بمساهمة رئيسية من كل من مصرف ليبيا المركزي، والهيئة العامة للاستثمار بدولة الكويت، أما فرع مصر فقد تم افتتاحه عام 1999، ويعد بنك ABC أحد أهم المصارف إقليمياً في تقديم برامج التمويل المسند لعمليات التصدير وتمويل التجارة والشركات،  وهو يقدم خدمات الإدارة الحرّة للأصول المالية، وأرصدة العملات، بالإضافة إلى منتجات الصيرفة الإسلامية، وهو حاصل على ترخيص من قبل مصرف البحرين المركزي كبنك جملة تقليدي.​​​​​​​

خدمات التجزئة من المؤسسة العربية المصرفية في مصر

تعتبر المؤسسة العربية المصرفية في مصر، ونظراً لكونها جزءاً من أكبر المجموعات المصرفية الدولية على مستوى الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، من أهم البنوك التي تقدم المنتجات والخدمات المصرفية المختلفة، سواءً الخدمات المصرفية الخاصة بالأفراد أو الشركات، كما يمتلك البنك محفظة من المنتجات المصرفية، تتكون من القروض الشخصية، وقروض السيارات، وبطاقات الائتمان، وبطاقات فيزا إلكترون، والودائع المختلفة، وحسابات التوفير، وشهادات الادخار، والحسابات البنكية المختلفة.

إقرأ أيضا:وظائف حراسة أمن وحماية

ABC ديجيتال

هي خدمة مصرفية رقمية سهلة الاستعمال، تم تصميمها لتلبية احتياجات العملاء المالية على مدار الساعة ومن أي مكان، وهي تمكنهم من الوصول إلى الحساب البنكي الخاص بهم في أي وقت، وإجراء العديد من العمليات المصرفية، وللحصول على هذه الخدمة فإن على العميل زيارة أحد فروع البنك والتقدم بطلب الحصول عليها.

يحصل العملاء على اسم مستخدم، وكلمة سر، تتصل برقم الهاتف أو البريد الإلكتروني الخاص بالمستخدم، والمتوفر لدى البنك، وحينها يحصل العميل على العديد من الخدمات المجانية، ومن أهمها:

  • إدارة الحسابات البنكية الخاصة بالعميل لدى المؤسسة العربية المصرفية.
  • التحويل بين حسابات العميل لدى البنك، سواءً كانت بالعملة المحلية أو الأجنبية.
  • التحويل إلى أي حساب لدى البنك لعميل آخر، وذلك بالعملة المحلية والأجنبية.
  • التحويل داخل او خارج مصر بالعملة المحلية والأجنبية.
  • تسديد مستحقات بطاقات الائتمان. 
  • مراجعة المعاملات المصرفية التي تمت ببطاقة الائتمان.
  • إيقاف البطاقة الائتمانية وبطاقة الخصم المباشر.
  • طلب إصدار دفتر شيكات.
  • الاطلاع على تفاصيل القروض.
  • تغيير كلمة المرور

القروض

  • التمويل الشخصي لعملاء بتحويل راتب أو قسط: يمكن للعملاء المصريين الحصول على هذا القرض؛ حيث إنه متاح للعاملين في القطاع العام، أو الحكومي، أو الخاص، ويصل الحد الأعلى للتمويل لغاية 500 ألف جنيه، ويتم تسديدها على مدار 96 شهراً
  • التمويل الشخصي لعملاء بدون تحويل راتب او قسط: يتوفر هذا البرنامج التمويلي للعملاء المصريين العاملين في القطاع الحكومي، أو العام، أو القطاع الخاص، من الذين يقومون بتحويل الراتب على بنوك اخرى، ويصل سقف التمويل لغاية 350 ألف جنيه، أما فترة السداد فهي تصل إلى 72 شهراً، ويحصل العميل على وثيقة تأمين على الحياة مجاناً.
  • قروض السيارات: توفر المؤسسة العربية المصرفية في مصر إمكانية الحصول على تمويل للسيارات، يصل حده الأعلى لغاية 600 ألف جنيه، ويتم تسديدها على مدار 72 شهراً، ويغطي التمويل 75% من قيمة السيارة.

بطاقات الائتمان

يوفر هذا البنك للعملاء عدداً من البطاقات الائتمانية التي تختلف فيما بينها بالحد الائتماني؛ حيث إنها تنقسم إلى:

إقرأ أيضا:وظائف في الكويت الوسيط
  • بطاقة الإنترنت: يتراوح الحد الائتماني لها ما بين 500 جنيه، إلى 10 آلاف جنيه.
  • البطاقة الكلاسيكية: تتراوح قيمة الحد الائتماني ما بين 2-6 آلاف جنيه.
  • البطاقة الذهبية: يبلغ الحد الأدنى لقيمة الائتمان 6 آلاف جنيه، كما يرتفع الحد الأعلى إلى 29 ألف جنيه.
  • البطاقة البلاتينية: يبدأ الحد الائتماني من 29 ألف جنيه، ويرتفع ليصل إلى مليون جنيه.

تمتاز هذه البطاقات بالعديد من المزايا المشتركة، وهي:

  • تصل فترة السماح بدون فوائد إلى 53 يوماً.
  • يمكن للعميل تسديد 5% كحد أدنى من المبلغ المقيد على البطاقة؛ حيث يتم التسديد بأقساط شهرية.
  • يحصل العميل على تسجيل تلقائي في برنامج مكافآت ABC بلس.
  • يقدم البنك للعملاء خدمة التنبيه برسائل SMS، وذلك للمعاملات الشرائية، والمدفوعات، وكشف الحساب الشهري.
  • يمكن تحويل الرصيد من بطاقات البنوك الأخرى إلى بطاقة ائتمان بنك ABC.
  • يمكن للعميل السحب النقدي لغاية 50% من الحد الائتماني لبطاقته.
  • يحصل حامل البطاقة على العديد من العروض والخصومات التي تقدمها مجموعة من المنافذ التجارية، والفنادق، والمطاعم.
  • يشترط للحصول على هذه البطاقة ألا يقل عمر العميل عن 21 عاماً.
  • يتم تسديد قيمة البطاقة من خلال تعليمات دائمة لتسديد الحد الأدنى أو كامل المديونية، أو السداد من أي منفذ فوري للبنك.

خدمات المؤسسة العربية المصرفية للشركات

تقدم المؤسسة العربية المصرفية عدداً من المنتجات، والخدمات التي تم تصميمها لمساعدة العملاء من الشركات لإدارة احتياجاتهم المصرفية بشكل فعال، ومن برامج التمويل التي يقدمها:

إقرأ أيضا:الحسابات الجارية Current Accounts في المغرب

الإقراض التجاري

  • خطوط الائتمان المتجدد والسحب على المكشوف: يعد هذا المنتج البنكي أحد الوسائل الفعالة التي يتم من خلالها تمويل رأس المال العامل، كما أنها وسيلة سهلة للحصول على التمويل، وهي من الطرق السهلة والسريعة للحصول على التمويل، ويتم دفع الفوائد على المبلغ الذي يقترضه العميل فقط.
  • التمويل متوسط أو طويل الأجل:  يتم تمويل العملاء بالشكل الذي يتناسب مع خطط العميل للنمو والتوسع.
  • خط الائتمان التجاري: يعمل هذا البنك ومن خلال هذه الخدمة بالتركيز على التجارة الدولية؛ حيث يقدم لها مجموعة خاصة من البرامج المتسلسلة، والخدمات المرتبطة بالتجارة، والخدمات العالمية في الشرق الأوسط، الأمر الذي يضيف فائدة إلى العميل، كما أنه يقدم الخبرة التشغيلية، وذلك من خلال توافق الدعم المالي مع تدفقات أعمال العملاء، وتقليل المخاطر المالية المؤثرة على أعمال العميل، واستيعاب تفضيلات العملاء والموردين، والعمل على تنفيذها بأفضل شكل ممكن.
  • التمويل قبل التصدير: يمكن الاستفادة من هذا البرنامج التمويلي للعاملين في مجال التصدير، وذلك من خلال تقديم عدد من الخدمات، وهي: الإخطار، والتأكيد، والفحص، والتداول لخطابات الاعتماد اللازمة للتصدير، وكمبيالات التحصيل للصادرات.

 تمويل المشروعات والتمويل الهيكلي المنظم

يوجد مجموعة من الخدمات التي تندرج تحت قائمة تمويل المشاريع، والتمويل الهيكلي، ومنها:

  • التمويل طويل الأجل المتعدد العملات.
  • الخدمات الاستشارية للمشروعات،والمرتبطة بالأنظمة المالية، وذلك بالتشارك مع فرع البنك في كل من البحرين ولندن.
  • توفير إمكانية الوصول للتسهيلات المقدمة من وكالات الائتمان.
  • تقديم التمويل طويل الأجل لعدد من الصناعات، والتي من أهمها: البترول والغاز، والبتروكيماويات، والصناعات الدوائية، والاتصالات، والأسمدة، والتأجير التمويلي، والطاقة.

تمويل الشركات وأسواق المال

  • الإقراض المجمع أو ضمان التمويل: يعد البنك أحد أكثر البنوك نشاطاً على مستوى السوق المصرفي المصري للقروض المجمعة؛ حيث يتعامل قسم إدارة الاستثمارات في البنك مع العملاء المميزين، وعدد من البنوك الأخرى لتقديم هذه الخدمة.
  • تمويل الاستحواذ: يعمل البنك على تنظيم تمويل المعاملات، وذلك بهدف التمويل اللازم لشراء أصول محددة من قبل العميل.

الخدمات الاستشارية لسوق المال: يعمل في البنك فريق من الخبراء في مجال الاستثمار العالمي، الأمر الذي يساعد في الوصول لشبكة عالمية استثمارية، تساعد العملاء على الوصول إلى المعلومات الاستثمارية التي يحتاجون إليها، ويقدم لهم البنك إمكانية الاستثمار في هذا المجال.

ساجدة اشريم، درست بكالوريوس في علم الحاسوب، ودبلوم الإعلام الشامل قسم التحرير من أكاديمية رؤيا، بالإضافة إلى العديد من الدورات الإعلامية، تؤمن بأن الإعلام هو الحياة، والكتابة هي العالم الخاص بالكاتب، ونافذته إلى العالم الخارجي، لذلك بدأت بكاتبة المقالات والمدونات منذ أكثر من 7 سنوات، بالعديد من الصحف والمواقع الإلكترونية، وعملت في إعداد وتقديم أكثر من 10 برامج إذاعية منوعة. انضمت لفريق السوق المفتوح لأهميته في إثراء المحتوى العربي، وإيجاد مصدر معلومات موثوق يساعد القارئ والباحث على الوصول إلى المعلومة التي يبحث عنها بشكل سهل وبسيط.

السابق
مصرف أبو ظبي الإسلامي في مصر
التالي
بنك البركة في مصر