أهم البنوك في الأردن

أهم البنوك في الأردن

بنك الأردن

بنك الأردن Bank of Jordan هو مؤسسة مصرفية مالية وطنية محلية،وهو من أوائل البنوك التي تأسست في الأردن، وذلك عام 1960، ومنذ تأسيس البنك تبنى نهج التطوير والتحسين المستمر، وذلك في جميع الأنشطة والخدمات التي يقدمها، كما أنه واكب التطورات المتسارعة التي شهدها القطاع المصرفي، وذلك على الصعيدين المحلي والدولي، حيث يقدم منتجات وخدمات مصرفية شاملة ومتنوعة تلبي متطلبات العملاء واحتياجاتهم على اختلاف فئاتهم وشرائحهم، سواء كانوا من الأفراد، أو من الشركات والمؤسسات، ويقدم البنك خدماته في كل من الأردن، وفلسطين، وسوريا، والبحرين، ويتبع له أيضاً شركة الأردن للتأجير التمويلي.

فروع بنك الأردن

  • فرع السلط.
  • فرع الكرك.
  • فرع الرمثا.
  • فرع إربد.
  • فرع معان.
  • فرع جرش.
  • فرع عجلون.
  • فرع مادبا.
  • فرع الزرقاء.
  • فرع الشونة الشمالية.
  • فرع العقبة.
  • فرع المفرق.
  • فرع الرصيفة.
  • فروع عمان: حيث تتوزع في العديد من المناطق في العاصمة، منها:
  • فرع القويسمة.
  • فرع الدوار الثالث.
  • فرع النزهة.

تطبيق بنك الأردن

يمنح البنك خدمة تحميل تطبيق بنك الأردن BOJ Mobile للهواتف الذكية، وهو متوافق مع كل من الأجهزة التي تعمل بنظام تشغيل أندرويد، أو نظام تشغيل iOS، ويحصل العميل على عدد من الامتيازات والخدمات المصرفية عن طريق التطبيق الذي يمتاز بعدد كبير من الخصائص أهمها سهولة استخدامه، وإمكانية ربطه مع ساعة أبل الإلكترونية، ومن أهم الخدمات التي يحصل العميل عليها من خلال التطبيق:

  • خدمات الحسابات:   
    • الحصول على ملخص رصيد الحسابات وتفاصيلها.
    • الحصول على تفاصيل حساب القرض والوديعة لأجل.
    • التقديم بطلب الحصول على دفتر شيكات.
    • الحصول على كشف حساب.
  • خدمات البطاقات: 
    • الحصول على ملخص رصيد البطاقات وتفاصيلها.
    • التسديد الفوري لمستحقات البطاقات الائتمانية.
    • إيقاف أو تفعيل البطاقات.   
    • إمكانية شحن البطاقة المدفوعة مسبقاً.
    • القدرة على تحديد سقف الشراء الإلكتروني، واستبدال النقاط.
    • التقدم بطلب الحصول على كشف حساب.
    • إمكانية فك حظر البطاقة.
    • التقدم بطلب استخراج بطاقة ائتمانية تابعة.
  • خدمات التحويل:
    • القدرة على التحويل بين الحسابات الشخصية.
    • التحويل إلى حسابات أخرى داخل البنك.
    • القدرة على التحويل إلى بنوك محلية ودولية.
    • إمكانية التحويل باستخدام خدمة JOMOPAY.

موقع بنك الأردن الإلكتروني

يقدم البنك خدمات مصرفية متنوعة عن طريق موقع الإلكتروني، وذلك عن طريق الإنترنت BOJ Online، ولكل دولة صفحة إلكترونية خاصة بها، ومن أهم الخدمات التي يمكن الحصول عليها عن طريق الموقع:

إعلان السوق المفتوح
  • إمكانية الاطلاع على تفاصيل جميع الحسابات وأرصدتها.
  • القدرة على الاشتراك بخدمة كشف الحساب الإلكتروني.
  • إجراء التحويلات المالية بين الحسابات الشخصية أو بين حسابات العملاء داخل البنك.
  • إجراء التحويلات المالية لبنوك محلية أو دولية.
  • التمتع بخدمات البطاقات الائتمانية وإمكانية سداد أقساطها.
  • التقدم بطلبات الحصول على المنتجات والخدمات المصرفية، منها دفتر شيكات، والقروض،والبطاقة الائتمانية.
  • الاستعلام عن أسعار صرف العملات الأجنبية، وأسعار الودائع لأجل.

خدمات بنك الأردن المصرفية

خدمات شخصي

  • الحسابات: يقدم البنك خدمة فتح الحسابات المصرفية التي تلبي احتياجات العميل، ويحصل من خلالها على عدد من الامتيازات ضمن شروط يحددها البنك، وتختلف الشروط الخاصة بكل حساب، وذلك من حيث الحد الأدنى للرصيد، وفترات ربط الودائع، وهذه الحسابات كالآتي:
    • الحساب الجاري تحت الطلب.
    • الحساب الجاري للرواتب.
    • حساب التوفير الرئيسي.
    • حساب سنابل للأطفال.
    • حساب الودائع لأجل.
  • القروض: يقدم البنك عدداً متنوعاً من القروض التي تغطي مجالات واسعة للأفراد، وهي كالآتي:
  • القرض الشخصي: والذي يحصل عليه العميل خيارات متنوعة، ويمكن الحصول على مبلغ يصل إلى 70.000 دينار أردني، وبفترة سداد لا تزيد عن 96 شهراً.
  • القرض السكني: والذي يمنحه البنك للعميل للحصول على عقار سكني أو تجاري يتناسب مع احتياجاته، حيث يتم منح تمويل يغطي نسبة 805 من قيمة العقار، وبفترة سداد تصل إلى 25 سنة.
  • قروض السيارات: حيث يمنح البنك قرضاً لشراء سيارة جديدة أو مستعملة، حيث يغطي القرض نسبة 100% من قيمة السيارة، وبفترة سداد تصل إلى 96 شهراً.
  • البطاقات: يمنح البنك خيارات واسعة من البطاقات المصرفية التي تتناسب مع احتياجات ومتطلبات العميل، وهذه البطاقات كالآتي:
    • بطاقة وورلد ماستركارد الائتمانية.
    • بطاقة فيزا البلاتينية الائتمانية.
    • بطاقة فيزا الذهبية الائتمانية.
    • بطاقة فيزا الفضية الائتمانية.
    • بطاقة ماستركارد للدفع المباشر.
    • بطاقة جونيور.
    • البطاقات المدفوعة مسبقاً.

خدمات أعمال

  • الخدمات المصرفية للشركات: يقدم البنك عدداً من الخدمات الخاصة بالشركات، وهي كالآتي:
  • الحلول الائتمانية: يمنح البنك خدمات ائتمانية متنوعة، أهمها: الجاري مدين، منح القروض التجارية، الكفالات المصرفية، منح قروض تمويل الاعتمادات، الكمبيالات التجارية، بوالص التحصيل، والاعتماد المستندية، وقروض بوندد.         
  • الحلول التجارية: يقدم البنك خدمات وحلول تجارية متنوعة تتناسب مع حاجة العميل، وهذه الخدمات تتلخص بالآتي: الجاري مدين، والاعتماد المستندية، والقروض التجارية، ومنح قروض تمويل الاعتمادات، وقروض التجمع البنكي، وبوالص التحصيل، والكفالات المصرفية، والكمبيالات التجارية، والجاري مدين بوندد.
  • قروض التجمع البنكي: حيث ساهم البنك في قيادة وإدارة وتنفيذ مجموعة كبيرة من قروض التجمع البنكي وذلك بالتعاون مع عدة من البنوك المحلية والإقليمية.             
  • الخدمات التجارية: حيث يمنح البنك خدمات متنوعة في هذا القطاع، وذلك بما يحتاجه العميل، والتي من أهمها:

الخدمات المصرفية التجارية

  • التسهيلات التجارية: والتي من أهمها: تمويل الإنفاق الرأسمالي، وتمويل رأس المال، وتمويل المشاريع.
  • برامج تمويل خاصة: حيث يتم تصميم وإطلاق عدة برامج مخصصة من أجل دعم التدفقات النقدية المخصصة للشركات لتلبية احتياجاتها ومساعدتها على النمو.
  • خدمات الخزينة والاستثمار: حيث تقدم دائرة الخزينة والاستثمار في البنك مجموعة من الحلول الاستثمارية وأدوات التحوط من المخاطر للعملاء والتي تم تخصيصها للشركات الكبرى، والتي من أهمها:
    • تداول العملات الآني.
    • تداول العملات الآجل.
    • الودائع بالعملات المحلية والأجنبية.
    • مقايضات أسعار الفائدة.
    • مقايضة العملات الأجنبية.

بنك الاستثمار العربي الأردني

يعد بنك الاستثمار العربي الأردني أحد أهم المؤسسات الاستثمارية والتجارية على مستوى الأردن، وهو يهدف إلى إرضاء العملاء، الأمر الذي يجعله يقوم بتوفير حزمة شاملة من الخدمات والمنتجات التي تلبي احتياجات العملاء، سواءً على مستوى الأفراد، أو المؤسسات الصغيرة والمتوسطة، وصولاً إلى كبرى الشركات، ويعمل بنك الاستثمار العربي الأردني على تطوير وتحديث وتنمية موارده البشرية، وتوفير أحدث التقنيات، وآليات العمل.

حسابات بنك الاستثمار العربي الأردني

برنامج Advantage

  • يحصل العميل على حسابات جارية، وحسابات توفير بكافة العملات الرئيسية.
  • يتم منح القروض الشخصية والسكنية والودائع بأسعار فائدة تفضيلية.
  • يمكن ربط أربعة حسابات على بطاقة الخصم المباشر Debit المجانية.
  • يمكن للعميل الحصول على بطاقات إئتمانية كلاسيكية، أو ذهبية، أو بلاتينية معفاة من الرسوم السنوية.
  • يمكن للعميل إدارة الحساب الخاص به، وذلك من خلال الموقع الإلكتروني، أو تطبيق الهواتف الذكية من أي مكان في العالم وفي أي وقت.
  • يوفر البنك للعملاء سلامة المقتنيات الثمينة الخاصة بهم، وذلك من خلال صناديق الأمانات الحديدية، التي تتطابق مع معايير السلامة العالمية.
  • يشترط للاستفادة من هذا البرنامج تحويل الراتب إلى البنك، والذي بدوره يجب ألا يقل عن 700 دينار شهري، أو ما يعادله من العملات الأخرى.

برنامج Prestige  

يقدم هذا البرنامج المصرفي العديد من الخدمات الاستثنائية، والتسهيلات البنكية؛ حيث يتمتع العملاء بتجربة تلبي احتياجاتهم المصرفية، ومدر علاقات مخصص لإدارة حساباتهم وتقديم النصائح والمعلومات لمساعدتهم على تنمية الأصول، بالإضافة إلى أسعار فائدة تفضيلية على كافة القروض، ويمكن للعميل من خلاله فتح أي من الحساب الجاري، أو حساب التوفير، أو حساب الوديعة، وهو يمتاز بالعديد من المزايا، وهي:

  • توفير مراكز مخصصة لخدمة عملاء Prestige في فروع محددة، وهي: مبنى الإدارة الرئيسي، وفرع الداخلية، وعبدون، والبيادر، وتلاع العلي، ووادي صقرة.
  • إمكانية الحصول على بطاقة ائتمانية مجانية إضافية للعائلة.
  • إمكانية ربط أربعة حسابات على بطاقة الخصم المباشر Debit المجانية.
  • الحصول على بطاقة Prestige وورلد الائتمانية، وذلك بدون أي رسوم سنوية، ويمكن من خلالها الدخول لأكثر من 900 صالة في مطارات العالم.
  • توفير الحماية اللازمة للمقتنيات الثمينة، وذلك من خلال صناديق الأمانات الحديدية التي تتوافق مع معايير السلامة العالمية، والتي يتم الحصول عليها مقابل عمولة إيجار، وبالحجم الذي يختاره العميل، وهي تتوفر في الفرع الرئيسي، وفرع دابوق، وفرع الزرقاء، وفرع مادبا.
  • تحويل الراتب الشهري إلى البنك، شرط ألا يقل عن ثلاثة آلاف دينار، أو ما يعادله من العملات الأخرى.
اقرأ أيضاً:  أسعار الفائدة على الودائع في البنوك المصرية

برنامج Value 

  • يوفر للعميل إمكانية فتح الحساب الجاري، وحساب التوفير بالعملات الرئيسية.
  • يقدم أسعار فائدة تفضيلية على كل من القروض الشخصية والسكنية والودائع.
  • يحصل العميل على بطاقة ائتمان كلاسيكية معفاة من الرسوم.
  • يمكن للعميل المشترك في هذا البرنامج ربط أربعة حسابات على بطاقة الخصم المباشر Debit المجانية.
  • يمكن إدارة الحساب عن بعد، وذلك من خلال الموقع الإلكتروني، أو تطبيق الهواتف الذكية، في أي وقت ومن أي مكان.
  • يتيح البنك للعميل إمكانية توفير سلامة المقتنيات الثمينة، وذلك من خلال صناديق الأمانات الحديدية، والتي تتطابق بها معايير السلامة العالمية، وذلك مقابل استيفاء عمولة إيجار الصناديق الحديدية، وبالحجم الذي يختاره العميل، وذلك في كل من الفرع الرئيسي، وفرع دابوق، وفرع الزرقاء، وفرع مادبا.
  • يشترط أن يبلغ الحد الأدنى للرصيد الشهري في الحساب الجاري هو 200 دينار أو ما يعادله بالعملات الأخرى.
  • يشترط ألا يقل الحد الأدنى لمتطلب الرصيد الشهري لحساب التوفير عن 100 دينار، أو ما يعادله بالعملات الأخرى.

قروض بنك الاستثمار العربي الأردني

القرض السكني

  • يمكن الحصول على القرض سواءً لشراء منزل جديد، أو تجديد المنزل الحالي.
  • تصل قيمة القرض إلى 500 ألف دينار.
  • تصل نسبة التمويل لغاية 90% من قيمة المنزل.
  • يحصل العميل على أسعار فائدة مخفضة ومنافسة.
  • تصل فترة السداد لغاية 25 سنة.
  • يمكن الحصول على القرض بشكل مشترك ما بين الأقارب من الدرجة الأولى.
  • يحصل العميل على تأمين حياة مجاني طيلة فترة السداد.
  • يشترط أن لا يقل العمر عن 21 سنة.
  • يجب أن لا يقل إجمالي الدخل عن 400 دينار لموظفي القطاع الخاص، و 300 دينار لموظفي القطاع الحكومي.
  • يجب أن يقدم العميل ضماناً عينيّاً معتمداً من قبل البنك.

لتقديم طلب الحصول على هذا القرض فإنه يوجد مجموعة من الوثائق التي يجب أن يقوم العميل بتقديمها، والتي من أهمها:

  • هوية أحوال أردنية سارية المفعول، أو جواز سفر ساري المفعول لغير الأردنيين.
  • كتاب تحويل راتب.
  • كشف الراتب لمدة ثلاثة شهور موقعة ومختومة.
  • كشف حساب بنكي لمدة ستة شهور.
  • فاتورة خدمات، مثل: المياه، أو الكهرباء، أو الهاتف.
  • سند تسجيل ومخطط أراضي، ومخطط موقع تنظيمي للعقار المطلوب تمويله.
  • عقد البيع المبدئي الخاص بالعقار.
  • إثبات تسديد الدفعة الأولى، والتي تبلغ 10% من قيمة العقار.

القرض الشخصي

يعد القرض الشخصي من أهم القروض التي تشهد إقبالاً كبيراً من الأشخاص؛ حيث إنها تتيح لهم إمكانية تسديد تكاليف احتياجاتهم الشخصية المختلفة، كما يمكن استعماله لشراء السيارة، ويمتاز هذا القرض بالعديد من المزايا، وهي:

  • تبلغ قيمة القرض في حده الأعلى إلى 60 ألف دينار.
  • يحصل العميل على سعر فائدة منافس ومتناقص.
  • تبلغ فترة سداد في حدها الأعلى إلى 96 شهراً.
  • يوفر البنك إمكانية شراء القروض من البنوك الأخرى، وبأسعار فائدة تنافسية.
  • يحصل العميل على تأمين مجاني على حياة المقترض، وذلك طوال فترة القرض.
  • يتم منح القروض الشخصية مقابل رهن عقار.
  • يشترط ألا يقل عمر المتقدم عن 21 سنة.
  • يجب ألا يقل إجمالي الدخل عن 400 دينار لموظفي القطاع الخاص، ولا يقل عن 300 دينار لموظفي القطاع الحكومي.

للحصول على هذا التمويل، فإنه يحب أن يقوم العميل بتقديم مجموعة من الوثائق اللازمة للبنك، والتي من أهمها:

  • هوية أحوال أردنية سارية المفعول، أو جواز سفر ساري المفعول لغير الأردنيين.
  • كتاب تحويل راتب.
  • كشف رواتب لمدة ثلاثة شهور.
  • كشف حساب بنكي لمدة ستة شهور.
  • تقديم فاتورة خدمات، وهي فواتير كل من المياه، والكهرباء، والهاتف.
  • تقديم شهادة التزامات أو شهادة براءة ذمة.

بطاقات بنك الاستثمار العربي الأردني الائتمانية

البطاقات الائتمانية الذهبية

  • تتيح للعميل إمكانية الاستفادة من تقنية الدفع عن بعد، وذلك من خلال تمرير البطاقة على بعد 4 سنتيمترات من أجهزة نقاط البيع لإتمام عملية الشراء، الأمر الذي يوفر السرعة والراحة والأمان لعملاء البنك.
  • توفر سقف مرتفع للسحب النقدي.
  • تمنح مرونة في خيارات الحد الأدنى للسداد الشهري، كما تقدم فترة سماح بدون فوائد تصل لغاية 45 يوماً.
  • تقدم لحاملها المساعدة خلال السفر، بالإضافة إلى الحصول على العديد من الخصومات.

وورلد إيليت ماستركارد

  • توفر للعميل تقنية الدفع عن بعد.
  • تقدم له العديد من الخدمات الخاصة بالسفر، مثل: الدخول إلى صالة المطار، والحصول على عضوية نادي الامتياز والشرف للخطوط الجوية القطرية.
  • يمكن الحصول عليها من خلال ملء النموذج الإلكتروني، أو الاتصال الهاتفي، أو زيارة أحد فروع البنك.

بنك الإسكان

تأسس بنك الإسكان للتجارة والتمويل عام 1973 ليعد شركة مساهمة عامة محدودة أردنية، وهو يقدم لعملائه مجموعة واسعة من الخدمات، والتي يمكنهم الحصول عليها إما من خلال الموقع الإلكتروني، أو رقم الهاتف، أو زيارة إحدى فروع البنك، ويمتاز البنك بتقديمه مجموعةً من المبادرات المجتمعية، والتي من أهمها: أنه يعد البنك الأول الذي طبق نظام جوائز حسابات التوفير، وأول بنك في الأردن والعالم العربي يؤسس فرعاً للأطفال، كما أنها أول بنك في الأردن والعالم العربي يطبق خدمة المراحل الفرع المتنقل، ويمكن للعملاء التواصل مع هاتف البنك للتعرف على الخدمات والاستفسار عنها بشكل أكبر، من خلال الرقم 5200400 9626+، أو على الرقم المجاني 080022111.

حسابات بنك الإسكان للتجارة والتمويل

الحساب الجاري

  • الحصول على دفتر شيكات.
  • الحصول على بطاقة فيزا إلكترون مجانا تمكنك من الحصول على الامتيازات التالية:
  • إمكانية السحب والايداع والاستعلام عن حركات الحساب على مدار الساعة.
  • تنفيذ عمليات المشتريات لدى كافة محلات ومراكز التسوق.
  • الاستفادة من الخدمات الالكترونية المختلفة التي يقدمها البنك، وهي: إسكان أون لاين، وإسكان 24/7 ، والبنك الناطق، وإسكان موبايل، واستقبال الرسائل القصيرة.
  • الحصول على خدمة تسديد الفواتير.
  • يبلغ الحد الأدنى لفتح حساب جاري هو 500 دينار أردني.    

حساب الرواتب

  • إمكانية الحصول على الراتب الشهري مقدماً من قبل البنك، وفي أي يوم بالشهر.
  • الحصول على بطاقة فيزا إلكترون مجاناً.
  • الاستفادة من الخدمات الالكترونية المتعددة، والتي يوفرها البنك لعملائه، وهي: إسكان 24/ 7، وإسكان أون لاين، وإسكان موبايل ، بالإضافة إلى خدمة استقبال الرسائل القصيرة التي توضح عمليات البطاقة بشكل مجاني.
  • خدمة تسديد الفواتير.
  • تقديم التسهيلات البنكية مثل القروض التي تلبي احتياجات العميل، وبشروط محددة.

حساب مستقبلي للأطفال

  •  يبلغ الحد الأدنى لفتح الحساب 100 دينار.
  • يشترط ألا يقل الحد الأدنى للمشاركة بالسحوبات على الجوائز عن 100 دينار، وذلك لكافة أنواع الجوائز.
  • إمكانية الربح بجوائز حسابات التوفير المميزة.
  • تقديم العديد من الهدايا العينية للأطفال.
  • إصدار بطاقة فيزا، أو ماستر للدفع المباشر Debit Card على هذا الحساب.
  • حصول العميل على فوائد دورية تضاف إلى حساب مستقبلي؛ حيث إنها تهدف لمساعدة الأهالي على ادخار المبالغ المالية لمستقبل الأطفال.
  • الاستفادة من الخدمات الالكترونية العديدة.

حساب الوديعة لأجل

  • تنمية المبلغ المالي المودع، وذلك من خلال الحصول على عوائد مالية مجزية.
  • اختيار وتحديد فترة الربط التي تناسب العميل، والتي تصل لغاية سنة.
  • إمكانية الحصول على بطاقة ائتمانية، سواءً كانت فيزا أو ماستر كارد.
  • إمكانية الحصول على أحد برامج القروض التي يقدمها البنك بضمان حساب الوديعة، وبأسعار فائدة تفضيلية.
  • يبلغ الحد الأدنى لفتح حساب وديعة لأجل هو 5 آلاف دينار أردني .
  • السحب على  جائزة نقدية أسبوعية على الودائع لأجل ضمن المنتج.

قروض بنك الإسكان للتجارة والتمويل

القروض الشخصية

  • تمويل يصل لغاية 70 ألف دينار في حده الأعلى.
  • فترة سداد تصل لغاية 10 سنوات.
  • فترة سماح تصل لغاية 6 أشهر.
  • إمكانية الحصول على بطاقة ائتمانية، وذلك برسوم إصدار مجانية للسنة الأولى.
  • التأمين على الحياة.
  • لا يشترط البنك وجود كفيل لمنح القرض.
  • إمكانية شراء القروض من البنوك الأخرى للرواتب، والتي تزيد قيمة القسط فيها عن 500 دينار شهرياً.

 للحصول على القرض الشخصي من بنك الإسكان، فإنه يجب معرفة الشروط أو التعليمات اللازمة لذلك، والتي من أهمها:

  • يبلغ الحد الأدنى لمبلغ القرض 3 آلاف دينار.
  • يبلغ الحد الأدنى لفترة السداد 12 شهراً.
  • يشترط ألا يقل دخل العميل في حالة تحويل الراتب عن 250 ديناراً في حالة موظفي القطاع العام، و350 ديناراً لموظفي القطاع الخاص.
  • يشترط ألا يقل عمر العميل عن 18 سنة، وألا يزيد عن 70 سنة عند نهاية تسديد القرض.
  • يشترط أن يكون الحد الادنى لمدة خدمة المقترض 4 شهور لموظفي القطاع العام والخاص. 

قروض السيارات

  • تمويل يصل لغاية 150 ألف دينار في حده الأقصى.
  • تمويل يصل لغاية 100 % من القيمة التقديرية للسيارة، أي أنه لا يجب على العميل تسديد أي مبلغ كدفعة أولى.
  • فترة سداد تصل لغاية 10 سنوات بما  فيها فترة السماح.
  • فترة سماح تصل لغاية 3 أشهر.
  • امكانية الحصول على بطاقة ائتمانية برسوم إصدار مجانية للسنة الأولى.
  • إمكانية تمويل العملاء الأجانب، أي المقيمين في الأردن من الجنسيات الأخرى.
اقرأ أيضاً:  ما الفرق بين القرض والتمويل

للحصول على هذا القرض فإنه يوجد مجموعة من الشروط التي تهيئ العميل للحصول على موافقة منح القرض، والتي من أهمها:

  • يبلغ الحد الأدنى لقيمة القرض 3 آلاف دينار.
  • يمكن تسديد القرض خلال مدة لا تقل عن 12 شهراً.
  • يشترط ألا يقل دخل العميل عن  250 دينار.
  • يجب ألا يقل عمر العميل عن 20 سنة، و أن لا يزيد عن 70 سنة في نهاية عمر القرض.
  • يشترط أن لا تقل مدة خدمة المقترض 3 شهور لموظفي القطاع العام، ولا تقل عن 6 شهور لموظفي القطاع الخاص.

 القروض السكنية

  • تبلغ نسبة تمويل تصل 100% من القيمة التقديرية للعقار.
  • يتم تسديد القرض خلال 25 عاماً.
  • تصل فترة السماح لغاية 24 شهراً في حال كان التمويل لغاية البناء، و6 شهور في حال كان التمويل للشراء.
  • يمكن منح القرض للمغتربين، وأصحاب الأعمال الحرة.
  • يمكن شراء القروض من البنوك الأخرى.
  • لا يشترط للحصول على القرض وجود كفيل.
  • يبلغ الحد الأدنى لمبلغ القرض 5 آلاف دينار.
  • يشترط ألا يقل دخل العميل عن 250 دينار.
  • يجب ألا يقل عمر العميل عن 18 سنة، وألا يزيد عن 70 عند انتهاء تسديد القرض.

البنك الأهلي

تأسّس البنك الأهلي في الأردن عام 1955، وهو بذلك يعدّ البنك الأول على مستوى الأردن، والشركة السادسة المساهمة فيها، وقد كان له دورٌ محوريٌّ في تطوير الجهاز المصرفي وتنميته.

تنتشر فروع البنك الأهلي في محافظات المملكة، كما يوجد عددٌ من الفروع التي تقدّم الخدمات البنكية في فلسطين، ويبلغ عدد هذه الفروع  مجتمعةً 63 فرعاً، و 111 جهاز صرافٍ آليٍّ.

أنواع الخدمات البنكية الشخصية لدى البنك الأهلي في الأردن

تنقسم الخدمات البنكية للأفراد في البنك الأهلي إلى عددٍ من الأقسام، وهي:

  • الودائع: لها عدة أنواعٍ، وهي حسابات الودائع تحت الطلب وحسابات الودائع لأجل والحساب الجاري. 
  • القروض: ويوجد عددٌ من برامج القروض، وهي: برنامج الأهلي للتقسيط بـ 0%، والقرض الشخصي للمهنيين أصحاب الأعمال الحرة، وقروض السيارات، والقرض السكني، والقرض الشخصي مقابل تحويل الراتب، والقرض العائلي.
  • البطاقات المصرفية.
  • التأمين المصرفي: أنشأ البنك الأهلي وحدةً مختصةً بالتأمين المصرفي، وذلك بالتعاون مع شركة ميت لايف وشركة التأمين العربية، لتقديم محموعةٍ من منتجات التأمين المصرفي للعملاء، ومنها: برنامج تأمين أعمالي، وبرنامج تأمين سيارتي، وبرنامج تأمين صحتي، وسلامتي، ونجاحي، وضماني
  • الحوالات المالية.
  • الخدمات: يقدم البنك الأهلي مجموعةً من الخدمات عن طريق الهاتف المحمول أو الخدمات الإلكترونية، حيث يساعد العميل بمراقبة الحركة المالية للحساب، وخدمة الرسائل القصيرة لمتابعة الحركات الحسابية، وخدمة الأهلي أون لاين لتسديد الفواتير والحصول على كشف حسابٍ مختصر، وخدمة بوابة الدفع الإلكتروني.

البنك التجاري الأردني

تأسس البنك التجاري الأردني عام 1977، وكان اسمه في ذلك الوقت بنك الأردن والخليج، ثم تمت إعادة هيكلته إداريّاً وماليّاً في عام 2004 ليصبح اسمه البنك التجاري الأردني، وتأسست شبكة واسعة من الفروع، تصل في الوقت الحالي إلى 34 فرعاً في الأردن، و6 فروع في فلسطين.يوفر البنك العديد من الخدمات المصرفية الشاملة في مجال العمل المصرفي، وذلك في القطاع التجاري والاستثماري، سواءً كان ذلك لقطاع الشركات، والتجزئة، والمستثمرين، كما حرص البنك على ممارسة دوره الاجتماعي؛ حيث إنه يساهم في مجموعة من مبادرات المسؤولية المجتمعية، وتقديم الدعم المادي والعيني اللازم للأنشطة والفعاليات المختلفة، كما أنه يعمل على رعاية العديد من المؤتمرات، والندوات، والفعاليات الاقتصادية، والثقافية، والاجتماعية، والرياضية.

حسابات البنك التجاري الأردني

الحساب الجاري

يوفر الحساب للعملاء العديد من الخدمات المصرفية المتميزة، وذلك من خلال عمليات السحب والإيداع من الحساب، والتي يمكن القيام بها في أي وقت، كما يمكن للعميل الاستفادة من خدمة إصدار الشيكات، والإستفادة من جميع الخدمات الإلكترونية الأخرى، ويشترط ألا يقل المبلغ المودع عند فتح الحساب عن 200 دينار، أو ما يعادلها بالعملات الأجنبية، بينما في حالة تحويل الراتب فإنه لا يشترط إيداع مبلغ معين، ويمكن للعميل الحصول على دفتر شيكات، وبطاقة خصم مباشر مجانية للسحب النقدي والمشتريات، كما يمكنه الاستفادة من كافة الخدمات الإلكترونية على الحساب من خلال التطبيق الإلكتروني، وخدمة الرسائل القصيرة، والموقع الإلكتروني للبنك.

حساب الوديعة لأجل

يقدم البنك التجاري الأردني لعملائه حساب الوديعة لأجل، والذي يمكن للعملاء من خلاله الحصول على العديد من الخيارات الادخارية، التي تمكنهم من الحصول على أرباح بفوائد منافسة؛ حيث يمكن للعميل الاختيار ما بين فترة الربط، وطريقة دفع الفائدة بناءً على ما يتناسب مع احتياجات العميل، وقدراته، وهو يمتاز بالخصائص التالية:

  • يعد هذا الحساب متاحاً لكافة الفئات، مثل: الأفراد والشركات، والهيئات، والجمعيات، والمؤسسات.
  • يبلغ الحد الأدنى لفتح الحساب 3 آلاف دينار، أو دولار أمريكي.
  • يمكن الاختيار من بين فترات الربط التي يوفرها، وهي: شهر، أو 3 شهور، أو 6 شهور، أو 12 شهراً.

شهادات الإيداع بالدينار

يقوم العميل من خلالها بشراء شهادة استثمارية، توفر له الحصول على فائدة وأرباح ثابتة، تبلغ نسبتها 4.25% سنويّاً، وتبلغ مدة الربط 36 شهراً، وللحصول عليها فإنه يجب تقديم مجموعة من الوثائق المطلوبة للبنك، وهي:

  • صورة عن هوية الأحوال المدنية سارية المفعول.
  • جواز سفر لغير الأردنيين مرفقة بوثيقة الإقامة السنوية.
  • دفتر العائلة أو شهادة الميلاد في حال كان الحساب المفتوح لقاصر.

قروض البنك التجاري الأردني

القرض السكني

يقدم البنك التجاري الأردني لعملائه الراغبين في الحصول على قرض الإسكان برنامجاً تمويليّاً يقوم بتقديم العديد من المزايا، والتي من أهمها:

  • تصل نسبة التمويل لغاية 100% من قيمة العقار؛ حيث لا يشترط البنك تسديد دفعة أولى.
  • تبلغ فترة السداد 30 سنة.
  • يقدم البنك للعميل برنامجاً للتأمين على العقار والحياة بشكل مجاني.
  • يمكن للعميل الحصول على تمويل بمقدار 50% من القيمة التقديرية للعقار.
  • يشمل التمويل شراء المنزل، أو البناء، أو إعادة التوسعة.

لتقديم الحصول على القرض السكني من هذا البنك، فإنه يوجد مجموعة من الوثائق الأساسية المطلوب توفرها بشكل مبدئي، وهي:

  • كشف حساب بنكي لآخر 3 شهور لموظفي القطاع العام، و6 شهور لموظفي القطاع الخاص، أو المهنيين، أو أصحاب الأعمال الحرة، أو المغتربين.
  • كشف الضمان الاجتماعي لموظفي القطاع الخاص.
  • عقد العمل للمغتربين.
  • سجل تجاري حديث ورخصة مهن سارية المفعول للمهنيين وأصحاب الأعمال الحرّة.
  • سند تسجيل للعقار.
  • مخطط أراضي، وموقع تنظيمي بتاريخ حديث.
  • تقدير عقاري من قبل المخمنين المعتمدين للبنك.

القرض التجاري للسيارات

يقدم البنك خدمة قروض السيارات تحت اسم تجاري أوتو، والتي يمكن الحصول عليها ضمن عدد من الشروط التي يقررها البنك، وذلك على حسب المتقدم للحصول عليه، وذلك كالآتي:

قرض السيارات للرواتب المحولة

  • احتساب النسبة الثابتة على 3.99%.
  • وصول فترة السداد إلى 8 سنوات.
  • الحصول على تمويل يصل إلى نسبة 100% من قيمة السيارة.
  • الحصول على القرض بحد أدنى للدخل يصل إلى 350 ديناراً أردنياً.
  • عدم الحاجة إلى دفعة مقدمة.
  • بدون دفع عمولة.
  • الحصول على بوليصة تأمين مجاني على الحياة.
  • وصول قيمة التمويل إلى 150.000 دينار أردني.

قرض السيارة للمهنيين وأصحاب الدخل الحر

  • احتساب النسبة الثابتة على 4.55%.
  • وصول فترة السداد إلى 8 سنوات.
  • الحصول على القرض بحد أدنى للدخل يصل إلى 1.000 دينار أردني.
  • الحاجة إلى دفعة مقدمة تصل إلى 20%.
  • بدون دفع عمولة.
  • الحصول على بوليصة تأمين مجاني على الحياة.
  • وصول قيمة التمويل إلى 150.000 دينار أردني.

الوثائق المطلوبة لقروض السيارات من البنك التجاري الأردني

  • صورة حديثة عن هوية الأحوال المدنية سارية المفعول.
  • قسيمة الراتب لآخر شهر، وذلك لموظفي القطاع العام والخاص.
  • شهادة راتب.
  • كشف الضمان الاجتماعي لموظفي القطاع الخاص.
  • كشف حساب بنكي لآخر 3 أشهر.
  • صورة عن السجل التجاري، أو رخصة مهن سارية المفعول، أو رخصة مزاولة المهنة للمهنيين وأصحاب العمل الخاص.
  • شهادة فحص وتخمين للسيارة المستعملة المطلوبة، أو إحضار عرض سعر من الوكالة للسيارة الجديد

القرض الشخصي

يمتاز القرض الشخصي بأنه يعمل على تلبية احتياجات العملاء المختلفة، والتي تشمل السفر، والتعليم، والأثاث، والأقساط الدراسية، وهو متوفر بالعديد من الخصائص، من أهمها:

  • يبلغ الحد الأدنى لقيمة القرض 3 آلاف دينار.
  • تبلغ فترة السداد حتى 120 شهراً.
  • يشترط ألا يقل دخل العميل المحول عن 350 دينار.
  • يجب ألا يقل مدة عمل المقترض عن 6 أشهر.
  • يمكن إضافة الدخل الإضافي للراتب الأصلي.
  • يمكن شراء القروض من البنوك الأخرى، وبدون عمولة منح ائتمان.
  • يحصل العميل على بطاقة ائتمانية مجانية معفاة من رسوم الإصدار.
اقرأ أيضاً:  البنك المصري الإيراني للتطوير

 لتقديم طلب الحصول على هذا القرض فإنه ينبغي تقديم مجموعة من الوثائق والمستندات، وهي

  • قسيمة الراتب لآخر 3 أشهر، وذلك لموظفي القطاع العام والخاص.
  • كشف حساب بنكي لآخر 3 شهور لموظفي القطاع العام والخاص، وآخر 6 شهور للمهنيين وأصحاب العمل الخاص.
  • كشف الضمان الاجتماعي لموظفي القطاع الخاص.
  • صورة عن هوية الأحوال المدنية سارية المفعول.
  • سجل تجاري حديث، ورخصة مهن سارية المفعول للمهنيين وأصحاب العمل الخاص.

بطاقات البنك التجاري الأردني

البطاقة الائتمانية الكلاسيكية

  • يتم الحصول عليها بشكل مجاني مدى الحياة؛ حيث لا يوجد أي رسوم إصدار أو تجديد.
  • تعد بطاقة مقبولة سواءً محلية أو دولية؛ حيث يمكن استعمالها لتسديد الفواتير لدى عدد كبير جداً من المحلات التجارية حول العالم، أو السحب النقدي من خلال أجهزة الصرافات الالية المنتشرة حول العالم، والتي تحمل شعار ماستر كارد.
  • يمكن السحب النقدي ولغاية 100% من سقف البطاقة.
  • يمكن استعمالها للتسوق من خلال الإنترنت.
  • توفر للعميل الحماية والأمان، وذلك من خلال تقنية الشريحة الذكية.
  • توفر تقنية الدفع عن قرب والتي تمتاز بسرعة الدفع.
  • تمنح العميل فترة سداد تصل لغاية 45 يوماً.
  • تمنح العميل مرونة في التسديد الشهري.
  • يحظى العميل بإمكانية إصدار بطاقات لكافة أفراد العائلة مجاناً.

بطاقة ورلد ماستر كارد

  • يمكن لحاملها الدخول المجاني وغير المحدود لأكثر من 800 صالة لكبار الشخصيات في العالم.
  • يحصل حاملها على عروض ليالي مجانية في فنادق ومنتجعات ستاروود.
  • تمنح هذه البطاقة العميل العديد من العروض والخصومات المميزة، والمقدمة من شركة ماستر كارد العالمية، وهي تشمل المطاعم الراقية، والمحلات التجارية، والفنادق، وتذاكر الطيران.
  • يحصل العميل على خصومات في رحلات تطبيق كريم.
  • توفر للعميل التأمين على حوادث السفر والتأمين الطب

بنك الجزيرة السوداني الأردني

يعمل بنك الجزيرة السوداني الأردني ليكون أحد البنوك المميزة في الخدمات التي يقدمها، وذلك من خلال تلبية حاجات العملاء، والتي تتمثل في المنتجات والخدمات المصرفية المتطورة، بالاعتماد على أحدث وأفضل المعايير المصرفية المتعارف عليها دولياً.يعمل هذا البنك بشكل أساسي على توفير الخدمات المصرفية الشاملة، سواءً في قطاعات الشركات أو التجزئة أو المستثمرين، ويحرص على أن تمتاز هذه الخدمات بجودة عالية وأسعار منافسة، وأن تلبي احتياجات العملاء المالية المختلفة، ويتم دعم هذه الخدمات من خلال الحلول المصرفية، والتقنيات المتطورة.

استراتيجية بنك الجزيرة السوداني الأردني

  • تقديم الخدمات والمنتجات المصرفية والاستثمارية لقاعدة أوسع من العملاء.
  • الالتزام بأعلى المعايير العالمية، والمرتبطة بحوكمة المؤسسات، والإلتزام الرقابي.
  • المساهمة في التنمية الاقتصادية والبنية التحتية في السودان.
  • التوسع والانتشار بشكل مدروس، سواءً من خلال شبكة الفروع، أو منافذ بيع الخدمات والمنتجات.  
  • ترقية العلاقات الاستثمارية والتبادل التجاري التي تجمع ما بين الدول العربية والإسلامية.
  • الاستفادة من الموارد المتاحة، والتركيز على التجارة والاستثمار الذي يجمع ما بين السودان والأردن.

حسابات الأفراد من بنك الجزيرة السوداني الأردني

يوفر البنك لعملائه مجموعةً من الحسابات الخاصة بالأفراد، والتي يمكنهم الاستفادة منها للحصول على الخدمات المصرفية، ومن أهمها:

  • الحساب الجاري: يساعد هذا الحساب العملاء على إدارة المبالغ المالية الخاصة بهم بشكل سهل؛ حيث يتيح لهم العديد من الخدمات التي تمكنهم من ذلك بشكل يومي، مثل: إصدار دفتر الشيكات، وبطاقة الصراف الآلي، وتنفيذ عمليات أوامر الدفع المستديمة، والحصول على كشف حساب يحتوي على كافة حركات الحساب، وإجراء المعاملات المصرفية بشكل سهل، بالإضافة إلى خدمة الخزينة، والخدمات المصرفية الإلكترونية، مثل: السحب وتسديد الفواتير من أجهزة الصراف الآلي، والخدمات المتاحة عبر تطبيق البنك.
  • حساب التوفير: هو حساب خاص للادخار، ويتيح للعميل حرية السحب والإيداع في أي وقت، وبدون حد أدنى أو أقصى، وهو متاح بالعملة المحلية، والعديد من العملات الأخرى، ويحصل العميل على العديد من المزايا، مثل: إصدار بطاقة الصراف الآلي، وإمكانية السحب والإيداع من الفروع المختلفة أو من أجهزة الصراف الآلي، وإمكانية تحويل الرواتب إليه، وتسديد الفواتير والتحويلات وإضافة الشيكات المحصلة للحساب، ويمكن للعميل أن يحصل على كشف حساب، أو أن يستفيد من الخدمات الإلكترونية للبنك.
  • حساب الاستثمار: يطلق عليه أيضاً اسم الوديعة لأجل، وهو عبارة عن حساب استثماري، يتيح للعميل الادخار والحصول على عائد مجزي، وذلك عند إيداع مبلغ معين لفترة زمنية معينة، ولا يمكن السحب منه خلال هذه الفترة، وهو متاح  بالجنيه السوداني والعملات الاخرى، ويمكن أن يتم تحويل الرواتب إليه، وإضافة الشيكات المحصلة، والحصول على كشف حساب، ويمكن الحصول على أحد برامج التمويل بضمان حساب الإستثمار بنفس العملة.
  • حساب التوفير للقصر – أحبابنا: يتيح هذا الحساب للأهلي إمكانية توفير مبالغ مالية للأطفال تحت سن 18، وتتم إدارة الحساب بواسطة الوكيل، وذلك وفقاً لأحكام الشريعة الإسلامية.
  • حساب الرواتب: هي حسابات جارية، يمكن للمؤسسات والشركات من القطاعين العام والخاص فتحها، لإضافة الرواتب بشكل أسهل، إما من خلال قسم الحسابات، أو عبر خدمة البنك الإلكترونية، ويستفيد الموظف من المنتجات التمويلية التي يقدمها البنك، كما يمكنه الحصول على بطاقة الصراف الآلي، أو الاستفادة من الخدمات الإلكترونية.

خدمة الشركات من بنك الجزيرة السوداني

الحسابات

يمكن لعملاء البنك من الشركات فتح حساب جاري، ويمتاز هذا الحساب بإمكانية فتحه من أي فرع، وإجراء عمليات السحب والإيداع للحساب الجاري، وإمكانية تسديد الفواتير، وإجراء التحويلات، وإيداع شيكات التحصيل، كما يمكن إصدار دفتر شيكات، وفتح حسابات بالعملات الأجنبية.يحصل العملاء من أصحاب هذا الحساب على الأولوية في منح التمويل للشركة أو المؤسسة التي تنطبق عليها شروط وسياسات التمويل الخاصة بالبنك، ويمكن متابعة حركات الحساب من خلال إصدار كشوفات حساب خاصة بالحساب الجاري، وذلك بمجرد تقديم طلب الحصول للبنك.

خدمة التمويل

يقدم البنك من خلال دائرة تمويل الشركات مجموعةً من الخدمات التمويلية التي تتناسب مع سوق العمل والصناعة المصرفية المتطورة، وهي بذلك تعمل على تلبية طلبات عملائها،وتقديم الخدمة المتميزة للشركات، أو أسماء الأعمال، وذلك لمختلف القطاعات الإقتصادية، سواءً الخاص أو العام، وقطاعي التعدين والتصدير، ومن أهم البرامج التمويلية: 

  • التمويلات والتسهيلات المباشرة لقطاع الأعمال: تعمل دائرة تمويل الشركات على توفير كافة الاحتياجات التمويلية اللازمة للشركات، وبمختلف الصيغ التمويلية التي تتناسب مع أحكام الشريعة الإسلامية، بأسعار منافسة، وفترات سداد تراعي التدفقات النقدية للمشروع، ومن أهم هذه الصيغ: المرابحة للآمر بالشراء، والمشاركة، والمقاولة، والمضاربة، والإجارة؛ حيث يتم تحديد الصيغة المناسبة بالاعتماد على طبيعة التمويل المطلوب لغايات تمويل رأس المال العامل والتشغيلي، أو لغايات تمويل مشاريع قائمة أو جديدة، بالإضافة إلى تمويل رأس المال، والذي يتمثل بتمويل الأصول الثابتة.
  • الخدمات التجارية: يعمل البنك على تقديم كافة الخدمات المصرفية التجارية اللازمة للشركات، وذلك من خلال شبكة مراسلين منتشرة في معظم أنحاء العالم، والتي تعمل بدورها على تسهيل الأنشطة التجارية المحلية أو الخارجية، وذلك من خلال: إصدار الإعتمادات المستندية سواءً كانت بالإطلاع أو آجلة الدفع، وذلك لغايات الاستيراد، وإصدار خطابات الضمان بمختلف أنواعها، مثل: دخول عطاء، والصيانة، وحسن التنفيذ، وخاصةً لقطاع المقاولات؛ حيث تشهد السودان نمواً متسارعاً في كل من البنى التحتية، والتطوير العمراني.

برامج تمويل بنك الجزيرة السوداني الأردني

  • برنامج ريح بالك: يعد أحد البرامج التمويلية التي يقدمها البنك، والتي تهدف إلى تلبية احتياجات العميل المختلفة، والتي تتمثل في شراء العديد من السلع المختلفة، مثل: الأثاث المنزلي، والمكتبي، والأدوات، والمعدات الكهربائية.
  • برنامج تمويل النخبة: يستهدف هذا البرنامد تمويل معدات العمل للقطاعات الإنتاجية، والخدمية، ويركز بشكل أساسي على كل من القطاع الطبي والهندسي.
  • برنامج يشفين: يتم العمل من خلاله على تمويل القطاعات الصحية، وذلك بهدف شراء المعدات والأجهزة، ويشمل ذلك: الأطباء، والصيادلة، وفنيي المختبرات الطبية.
  • برنامج وسائل: يتم تقديم الخدمات التمويلية اللازمة لقطاع النقل والآليات الثقلية.
  • برنامج فلاح: يعمل هذا البرنامج على تمويل كل من القطاعات التجارية، والصناعية، والزراعية، والخدمية.
  • برنامج إبداع: هو أحد البرامج التمويلية الخاصة بتمويل كل من قطاعات الأعمال، والأنشطة الحرفية، والمهنية، والصناعات الصغيرة، واليدوية المتنوعة.
  • برنامج رحلاتي لتمويل السياحة والسفر: يعد هذا البرنامج التمويلي مخصصاً لتقديم تمويل السفر خارج السودان إما للحج أو العمرة، أو السفر للعلاج، أو السفر بهدف العلم.
  • برنامج عفاف لتمويل المقبلين على الزواج.
  • برنامج التمويل الأصغر: هو منتج تمويلي، خاص بتقديم التمويل اللازم لكل من المشروعات والأنشطة الصغيرة، والمتناهية الصغر، والتي يعمل بها محدودي الدخل.

خدمات البنك الإلكترونية

يوفر البنك لعملائه مجموعةً من الخدمات الإلكترونية، والتي بدورها تعمل على تسهيل الحصول على الخدمات المصرفية في أي وقت، ومن أي مكان، ومن أهمها:

  • خدمة الرسائل القصيرة.
  • تطبيق ساهلة غو SAHLH GO.
  • خدمات الصراف الآلي.
  • خدمة نقاط البيع.

مقالات مشابهة

مميزات فيزا مشتريات البنك الأهلي

مميزات فيزا مشتريات البنك الأهلي

طريقة حساب نسبة القرض

طريقة حساب نسبة القرض

البطاقات الائتمانية أنواعها وميزاتها

البطاقات الائتمانية أنواعها وميزاتها

حسابات التوفير Saving Accounts تونس

حسابات التوفير Saving Accounts تونس

نسبة فائدة القرض الشخصي بنك مسقط

نسبة فائدة القرض الشخصي بنك مسقط

شركات تعطي قروض شخصية بالكويت

شركات تعطي قروض شخصية بالكويت

قروض سيارات Car Loans في السودان

قروض سيارات Car Loans في السودان